サンライフ社が販売している「Victory」などは契約後に契約者だけではなく、被保険者の名義も変更することができます。

契約者の名義変更の条件は次のとおりです。

・新契約者は18歳以上であること

被保険者の名義変更の条件は次の通りです。

・配偶者または子どものみ
・被保険者は70歳以下であること(Victoryの場合)

注)商品によっては新被保険者が海外居住者であることなどを条件にしています。通常は契約者と被保険者を同時に変更します。

名義変更手続きの必要書類は次のとおりです。

・現契約者と新契約者の関係が確認できる戸籍謄本
・パスポートのコピー
・運転免許証などの住所証明書

 

よくある質問

【質問①】

名義変更はどれくらいの費用・時間がかかりますか?

【回答】

名義変更の費用はかかりません。
手続きはおおよそ1ヶ月かかります。

【質問②】

名義変更したあとの税金はどのようになりますか?

【回答】

契約者の名義変更をした時点では税金は発生しません。

ただし、名義変更後に受贈者である新契約者が解約した保険金は贈与税の課税対象となります。元の契約者が死亡した場合、死亡時の解約払戻金相当額が相続税の課税対象となります。

詳細についてはこちらをご確認ください。

いつ税金が発生するか

▶︎「Victory」の税金が発生するタイミングについて

どんな税金が発生するか

▶︎税の種類(贈与税)

▶︎税の種類(相続税)

無料オンラインセミナー・個別相談について

無料オンラインセミナー

海外居住中だからこそできる資産運用を分かりやすく学ぶことができます。
投資の基礎、海外居住中の資産運用の解決策を知ることができる「無料オンラインセミナー」をご活用ください。
下のバナーを押していただくと簡単に予約ができます。

※無料オンラインセミナーは弊社公式LINE内で動画配信も行っています。
好きなタイミングで学びたい、何回も復習したいという方は弊社公式LINE内にある動画配信のご視聴をおすすめします。

※商品の勧誘やアンケートなどはありません。海外居住中の資産運用について学びたい方は是非お気軽にご参加ください

無料個別相談

弊社では、資産運用の無料個別相談を随時受け付けております。下記の「LINE」又は「メールフォーム」のいずれかからお気軽にお問い合わせください。ZOOMを利用した個別相談も承っております。

無料個別相談のお客様の声はこちら

個別相談の進め方等につきましては、無料個別相談のページをご確認下さい。

※弊社公式LINEは
営業やプッシュ通知などのお知らせはありません。
海外在住中の資産運用や税金などの情報を知りたい方はお気軽に友達追加ください。