【50代・タイ駐在】「良い話ばかりは信用しない」私が納得した、リスクも税金も隠さない提案
2011年にGlobal Support（Thailand）Co.,Ltd.のManaging Director就任、2024年にGlobal Support Group代表。豊かさと幸福が循環する社会の実現に邁進中。
ご相談者のプロフィール
- 年齢・ご職業： 52歳 男性（タイ・バンコク駐在）
- 背景： ある程度の資産があり、投資経験も豊富。
- 当時の悩み： 老後資金の運用を検討していたが、表面的な利回りだけでなく、世界情勢の悪化や金融危機といった「最悪のシナリオ」を懸念していた。
お問い合わせのきっかけ・導入前の悩み
「『増えますよ』なんて話はもういい。私が聞きたかったのは『最悪の事態』です」
金融商品への投資経験はおありでしたが、昨今の不安定な世界情勢や、海外業者への不信感から、慎重になっていらっしゃいました。
「いろんな営業マンから『この商品は利回りがいいですよ』って提案を受けるんですけど、正直、増える話ばかりで信用できなかったんです（笑）。 順調な時は誰だって儲かる。大事なのは、『何かが起きた時』にどうなるかですよね。
自分の大切な資産を海外に預けるわけですから、綺麗事じゃなくて、泥臭いリスクの話を徹底的にしたかった。それを誤魔化さずに答えてくれる人を探していました」
ご提案したプラン：SunJoy Global Ⅱ
お客様の「納得感」を最優先し、商品の特徴だけでなく、契約の仕組みや税務上の取り扱いについて詳細に解説した上で、最適なプランをご提案しました。
プランの要点
- 商品名： SunJoy Global Ⅱ（サンジョイ・グローバル 2）
- 拠出金額： 150,000 USD
- 受取プラン： 60歳から引き出し開始
- 特徴： 老後の生活資金と子供への継承目的
運用の見立て
- リスク開示： 契約初期の解約控除（元本割れ期間）を明確に提示。
- 保全措置： 保険会社とブローカーの資産分別管理や、香港の金融法制に基づいた資産保全の仕組みを解説。
グローバルサポートを選んだ「決め手」
数ある選択肢の中から、弊社を選んでいただいた理由をお伺いしました。
1. あえて「タブー」な質問をぶつけさせてもらいました
「契約する前に、あえて少し意地悪な質問をズケズケと聞いたんです。
『もし3年で解約したらどうなる？』 『グローバルサポートさんが倒産したら、私の契約はどうなるの？』 『もしアメリカ経済がおかしくなって、米ドルが崩壊したら？』 『台湾有事が起きて、アジアが大混乱になったら？』
普通の営業マンなら嫌な顔をするか、言葉に詰まる質問ですよね（笑）」
2. 感情論ではなく「制度とロジック」で返ってきた
「でも、久米さんは顔色ひとつ変えずに即答してくれました。 曖昧な『大丈夫です』じゃなくて、『制度としてこうなっています』って事実ベースで返してくれた。 『ああ、この人は最悪の事態まで想定してビジネスをしているな』って、そこで初めて腹の底から信頼できました」
ご契約後の変化
ご契約後、あらゆるリスクを飲み込んだ上でスタートできたため、迷いなく継続されています。
「ここまでリスクの話を本音で話し合えるとは思ってませんでした。 『最悪のケース』を知るからこそ、安心して運用ができます。 ルールの分からないゲームに参加するのは怖いですが、今はリスクを理解しているので安心して運用をお願いしています。」
担当コンサルタントより
この度はご契約ありがとうございました。 金融商品は、メリットがあれば必ずデメリットがあります。
私たちはすべてにおいてリスクがある前提で事業を考えています。 私たちが提供している商品のリスクや保険会社がどのような資産管理をしているのかをご理解いただけたこと、大変嬉しく思います。
知識豊富な投資家の方に、すべての疑問を解消した上で選んでいただけたことは、私たちにとっても大きな自信になります。今後も学びを深めていきサポートさせていただきます。
あなたもライフプランのシミュレーションをしてみませんか？
グローバルサポートでは、皆様の状況に合わせたオーダーメイドの資産形成プランを無料で作成・ご提案しています。「まずは話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。
