【70代・タイ移住】「香港保険なんて怪しい」そう思っていた私が、孫のために契約を決めた理由

ご相談者のプロフィール

• 年齢・ご職業： 73歳 男性（タイ・バンコク在住）
• 背景： 資産形成は完了し、次は「次世代への資産移転（相続対策）」が課題。
• 当時の悩み： 孫に資産を残したいが、現金のまま渡すと無駄遣いされる心配や、贈与税の手続きが面倒だと感じていた。「賢い渡し方」を探していた。

お問い合わせのきっかけ・導入前の悩み

「正直、最初は『海外の保険？詐欺じゃないか』と疑ってました（笑）」

ご自身の資産形成はある程度目処がつき、次は「孫への資産移転」を考えられていました。しかし、当初は海外保険に対してネガティブなイメージをお持ちだったそうです。

「友人から香港保険の話を聞いた時は、『そんなうまい話があるわけない、怪しい商品だろう』って決めつけてたんですよ。タックスヘイブンだの何だの、危ない橋は渡りたくないですから。

でも、孫に現金をそのまま渡すと、ロクな使い方をしないでしょ？（笑） 贈与税もバカにならないし、私の目の黒いうちはしっかり管理して、本当に必要な時（留学など）に渡せる方法がないかと探していて。 半信半疑で、とりあえず話だけ聞いてみることにしたんです」

主なご相談内容

• 孫の教育資金（大学進学や留学）の援助
• 贈与税や手続きへの懸念
• 自分の管理下で運用し、しかるべきタイミングで渡したい

ご提案したプラン：SunJoy Global Ⅱ

「お孫様への生前贈与」をスムーズに行うため、契約者の名義変更（譲渡）が可能なプランをご提案しました。

プランの要点

• 商品名： SunJoy Global Ⅱ（サンジョイ・グローバル 2）
• 拠出金額： 200,000 USD
• 受取プラン： 必要の都度
• 特徴： 老後の生活資金と孫への継承目的

運用の見立て

• 管理権の保持： 運用期間中は契約者であるお客様（祖父）が管理権を持つため、お孫様に勝手に使われる心配がありません。
• スムーズな継承： 資産が十分に育ったタイミングで名義変更（譲渡）を行い、解約権や受取権をお孫様へ移します。
• 多様な活用： 教育資金としてだけでなく、結婚資金や住宅資金など、お孫様の未来の選択肢を広げる資産となります。

グローバルサポートを選んだ「決め手」

数ある選択肢の中から、弊社を選んでいただいた理由をお伺いしました。

1. 知れば知るほど、自分が「井の中の蛙」だと気づいた

「担当の方から、香港が金融大国である理由や、保険会社の歴史、法的な仕組みを聞いて、恥ずかしながら『ああ、なるほどな』と腹落ちしました。 『怪しいと思っていたのは、単に私が世界の常識を知らなかった（無知だった）だけなんだな』と。 日本の常識だけで判断してたらダメですね。理屈がしっかり通っていることが分かって、それまでのモヤモヤがスッキリ解消しました」

2. 「出口（贈与）」の手続きまで任せられる安心感

「商品が良いのは分かったけど、じゃあ実際に孫に渡す時どうするんだ？っていうのが懸念でした。 グローバルサポートさんは、名義変更の具体的なフローや、贈与とみなされるタイミングなど、『出口の手続き』まで詳しく教えてくれた。 ここなら、私が年老いても、あるいは私がいなくなっても、ちゃんと孫までバトンを繋いでくれると確信できました」

ご契約後の変化

ご契約後、お孫様への「資産承継」の道筋ができたことで、非常に満足されているご様子です。

「孫の教育資金として契約しました。今はまだ小さいですが、将来この資産を受け取った時に『おじいちゃん、ありがとう』と思ってくれたら、それが一番ですね。 名義変更のやり方も丁寧に教えてもらったので、あとは『孫への置き土産』だと思って、じっくり育つのを楽しみに待つだけです」

担当コンサルタントより

この度はご契約ありがとうございました。 当初の「怪しい」という率直な疑問をぶつけていただけたからこそ、深くご理解いただけたのだと思います。日本の常識を一歩外に出ると、お客様のように「知らなかっただけだった」と驚かれる方は非常に多いです。

現在は、お孫様の成長を楽しみにされながら、将来お渡しになる「大切な資産」をじっくりと育てていらっしゃいます。

あなたもライフプランのシミュレーションをしてみませんか？

グローバルサポートでは、皆様の状況に合わせたオーダーメイドの資産形成プランを無料で作成・ご提案しています。「まずは話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。

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