【60代・元経営者】会社を売却した資金、どう守る？私が「投資」ではなく「香港保険」を選んだ、たった一つの理由
2011年にGlobal Support（Thailand）Co.,Ltd.のManaging Director就任、2024年にGlobal Support Group代表。豊かさと幸福が循環する社会の実現に邁進中。
ご相談者のプロフィール
- 年齢・ご職業： 60歳 男性（元会社経営 / リタイア生活）
- 背景： 長年経営した会社を譲渡（M&A）し、まとまった資金が手元にある状態。
- 当時の悩み： 老後の生活費は確保したいが、銀行預金だけではインフレが怖い。かといって、今さら株式投資で資産を減らすようなリスクは絶対に負いたくない。
お問い合わせのきっかけ・導入前の悩み
「もう、相場の値動きを気にする人生を過ごしたくない」
会社を経営の一線から退かれた後、手元にある資金の「置き場所」について悩まれていました。
「会社を売って現金には余裕ができましたが、これをただ銀行に寝かせておくのも、円安やインフレを考えると正直怖いですよね。 でも、だからといって今から株や投資信託をやって、毎日チャートを見て一喜一憂する生活なんて、もうしたくない（笑）。現役時代だけで十分ですよ。 『資産は減らしたくない。でも、面倒な管理やストレスは一切欲しくない』 残りの人生は、新しい趣味や家族との時間に使いたかったので、とにかく『ほったらかしでも安心できる場所』を探していました」
主なご相談内容
- 事業譲渡で得た資金の保全と安定運用
- 老後の生活資金の確保
- 子どもへの資産承継（相続）をスムーズに行いたい
ご提案したプラン：Royal Fortune
「ご自身の老後資金」と「次世代への承継」という2つのゴールを両立させるため、運用期間中は安定して資産が増え続け、かつ承継時の自由度が高いプランをご提案しました。
プランの要点
- 商品名： Royal Fortune（ロイヤルフォーチュン）
- 拠出金額： 1,000,000 USD
- 受取プラン： 3年後から引き出し開始
- 特徴： 生活資金の確保と、子供への資産継承
運用の見立て
- 安定成長： 損益分岐点を越えた後は、解約返戻金が安定して増加します。
- 柔軟性： 必要に応じて一部引き出し（部分解約）をして受け取ることが可能です。
- 継承機能： 使わずに残った分は、そのままお子様へ名義変更することで、資産価値を維持したままスムーズに承継可能です。
グローバルサポートを選んだ「決め手」
数ある選択肢の中から、弊社を選んでいただいた理由をお伺いしました。
1. 「出口（相続）」の設計図が完璧だった
「単に『お金が増えますよ』じゃなくて、『使いきれなかった分は、こうやってお子さんに渡せば無駄がないですよ』っていう出口戦略まで、きれいに設計図を描いてくれたのが大きかったですね。 現金でそのまま渡すよりもメリットがあると分かって、これなら子供たちにも感謝されるだろうな、と」
2. 精神的な「平穏」が得られること
「やっぱり一番の決め手は、『一喜一憂しなくていい』ってことですね。 久米さんから、機関投資家レベルの安定運用だから相場の影響を受けにくいと聞いて、腑に落ちました。 老後の資金を守るのに、ハラハラドキドキなんて要らないですから。『ああ、これなら枕を高くして眠れるな』って思えたのが一番です」
ご契約後の変化
ご契約後、「資産の行き先」が決まったことで、心置きなくセカンドライフを楽しめているそうです。
「『被保険者を子供に変えられる』って聞いた時は驚きましたね。そんな仕組みがあるのかと。 これで、自分の代で使いきれなくても、資産を減らさずにバトンタッチできる。 『守り』と『継承』の両方が片付いたので、今はもう資産のことは忘れて、新しい趣味に没頭していますよ」
担当コンサルタントより
この度はご契約ありがとうございました。 経営者として戦い抜いてこられた〇〇様にとって、引退後の資産運用に最も必要なのは「リターン」よりも「心の平安（Peace of Mind）」だったとかと思います。
今回のプランは、まさに最強の「守り」でありながら、同時に最良の「ギフト（相続）」でもあります。 ご自身の豊かな時間はもちろん、大切なお子様へ資産をバトンタッチされるその日まで、私たちが責任を持って管理させていただきます。
あなたもライフプランのシミュレーションをしてみませんか？
グローバルサポートでは、皆様の状況に合わせたオーダーメイドの資産形成プランを無料で作成・ご提案しています。「まずは話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。
