【50代・タイ駐在】「日本の商品ではできない安心」老後資金を香港保険で着実に準備

ご相談者様のプロフィール

• 年齢・ご職業：50歳男性（タイ・バンコク駐在 / メーカー勤務）
• 家族構成：奥様と二人暮らし（お子様は独立済み）
• 当時の悩み：定年退職が目前に迫る中、日本円の預金と国内保険だけでは老後資金が足りないことへの焦り。「増やしたいけど、株のような変動リスクはこれ以上取りたくない」

お問い合わせのきっかけ・導入前の悩み

「『リスクは取りたくない、でも増やさないとマズい』…正直、詰んでました（笑）」

これまでは日本の銀行預金、国内の積立保険、そしてNISAで運用をしていました。しかし、円安が進む中で「自分の資産が日本円に偏りすぎている」ことに強い危機感を覚えたそうです。

「正直、日本の年金と保険だけじゃ、どう計算しても老後はキツイなって薄々気づいてたんですよね。 でももう50歳過ぎてますから、今から株とかに突っ込んで、暴落して資産を減らすのだけは絶対に避けたかったんです。

『リスクは怖いから取りたくない。でも、今のままだとジリ貧だ』

どうすればいいんだって結構追い詰められてて（笑）。そんな時に久米さんの動画を見て、『投資リスクの保険』って言葉にピンときたんです」

主なご相談内容

• 老後資金を安全かつ効率的に増やしたい
• 日本円をそのまま置いておくのは心配
• 日本への帰国しても続けられるものが良い

ご提案したプラン：SunJoy Global Ⅱ

50歳からのスタートということで、時間を味方につけつつも「安定性」を最優先したプランをご提案しました。一括拠出型の貯蓄保険を活用し、退職後の生活資金として外貨（米ドル）で確保する設計です。

プランの要点

• 商品名：SunJoy Global Ⅱ
• 拠出金額：100,000USD
• 受取プラン：65歳以降の年金代わり、または一時金として引き出し
• 特徴：運用途中で元本確保、日本の預金や保険を上回る利回りが期待できる

運用の見立て（シミュレーション）

• 元本回復の目安： 6年程度
• 15年後（65歳）の想定受取額： およそ 204,350 USD（返戻率 約204%）
  • 公的年金にプラスアルファのゆとりを生み出す設計となりました。
  • ※数値は例示であり、確定した将来の金額を示すものではありません。

グローバルサポートを選んだ「決め手」

数ある選択肢の中から、弊社を選んでいただいた理由をお伺いしました。

1. 「なぜ増えるのか」のロジックに納得できた

「シミュレーションを見せてもらった時、日本の保険と比べて増え方が全然違うんで驚きましたよ。『え、なんでこんなに違うの？ 大丈夫？』って率直に聞いたんです（笑）。 そうしたら、運用手法の違いとか、スケールメリットの話とかをすごく論理的に教えてくれて。 『なるほど、こういう裏付け（根拠）があっての数字なんだな』って、腹落ちしたのが大きかったですね。うまい話には裏があると思ってましたが、ちゃんとした仕組みがあると分かって安心しました」

2. 帰国後の「税金」や「出口」の話が明確だった

「我々駐在員って、いつ帰任の辞令が出るか分からないじゃないですか。 一番心配だったのが『帰った後どうなるの？』『税金は？』ってことだったんですけど、久米さんはその辺も包み隠さず教えてくれました。 『日本に帰っても、世界中どこに行っても大丈夫です』って言ってもらえて、あ、ここなら一生付き合えるなって思いました」

ご契約後の変化

運用開始からしばらく経過し、資産推移が可視化されたことで、将来への漠然とした不安が消えたそうです。

「スマホでパッと見た時に、着実に増えてるのが分かるのは精神的にすごく楽ですね。『ああ、俺の老後はとりあえず守られてるな』って（笑）。仕事にも集中できるようになったし、余裕ができたらもうちょっと追加しようかなって思ってます」

担当コンサルタントより

この度はご契約ありがとうございました。

K様のように「日本の将来や円資産に不安がある」という50代の方からのご相談は非常に増えています。これからの大切な老後資金ですから、リスクを抑えつつも、インフレに負けない資産作りが必要です。香港保険はまさにそのための強力なツールです。

素晴らしいセカンドライフの実現に向けて、引き続き伴走させていただきます。

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グローバルサポートでは、駐在員の皆様の状況に合わせたオーダーメイドの資産形成プランを無料で作成・ご提案しています。「まずは話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。

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